Из-за динамичного развития мирового финансового рынка возникла острая необходимость в регулировании и контроле его участников. Чтобы справиться с этой задачей, были созданы
регуляторы финансового рынка.
Современные регуляторы рынка бинарных опционов и Форекс являются специализированными организациями, которые призваны следить за функционированием брокеров, а также обеспечивать защиту трейдеров и решать конфликтные ситуациями между ними и их клиентами.
Следует отметить тот факт, что далеко не все дилинговые центры, представленные на отечественном рынке, обладают сертификатом той или иной регулирующей организации.
Это связано с тем, что не каждый дилинговый центр соответствует требованиям регулирующих организаций, да и просто не желает, чтобы ему указывали, как нужно работать.
Поэтому при выборе подходящего брокера следует, в первую очередь, принимать во внимание наличие лицензий от регуляторов. Если Вы примите решение о сотрудничестве с дилинговым центром, который не контролируется соответствующим органом, то при выявлении мошеннических действий со стороны выбранной компании или при возникновении разногласий с ней, Ваши интересы будет некому защитить.
Чтобы избежать каких-либо проблем в будущем, лучше всего отказаться от сотрудничества с организациями, не обладающими сертификатами от регуляторов.
Особенности получения лицензии от регулятора финансового рынка
Как было сказано выше, чтобы стать обладателем сертификата от регулятора, дилинговый центр должен соответствовать довольно строгим требованиям, таким как:
- Присутствие на финансовом рынке более 3 лет;
- Наличие уставного капитала объемом более 1 миллиона долларов;
- Прозрачность отчетности организации;
- Депозиты клиентов обязаны быть застрахованы.
После получения лицензии, брокер становится полноправным членом регулирующей организации. Таким образом, если в своей работе дилинговый центр допустит какие-либо нарушения, он будет оштрафован.
Штрафные санкции могут значительно отличаться в зависимости от устава регулирующей организации. Действующие штрафы мы рассмотрим на примере одного из регуляторов. Членам этой организации грозят следующие штрафные санкции:
- За нарушение при ведении документации от 5000 евро;
- За задержку отчетности от 5000 евро;
- За нарушение устава регулирующей организации от 5000 евро;
- За нарушение правил учета счетов трейдеров от 10000 евро;
- За мошеннические действия по отношению к клиентам от 10000 до 2000000 евро.
Далее мы рассмотрим ведущие мировые организации, наличие лицензий которых у брокеров является подтверждением их надежности.
FCAЭтот регулятор был создан в начале 2001 года на территории Великобритании. Его ключевой задачей является контроль над финансовыми компаниями, а также создание и внедрение стандартов отчетности. Кроме того, FCA разрабатывают меры для минимизации рисков участников финансового рынка.
Все обладатели лицензии FCA обязаны обладать капиталом более миллиона евро и предоставлять отчетность в оговоренной форме. Кроме того, они обязаны ежегодно проводить аудиторские проверки.
BaFINРегулятор BaFIN занимается контролем над финансовым рынком Германии. Организация выполняет следующие функции:
- Выдает лицензии брокерам;
- Разрабатывает меры для поддержания стабильности на немецком рынке;
- Контролирует отчетность дилинговых центров, которые являются обладателями сертификата;
- Разрабатывает меры, призванные снизить риски клиентов финансовых компаний.
MiFIDMiFID является регулятором финансового рынка Европейского союза. Он был основан в конце 2004 года после принятия соответствующей директивы комиссией европейского союза. Ключевыми функциями регулятора являются:
- Обеспечение законности торговли, инвестиционной деятельности и честной конкуренции;
- Расширение списка доступных инвестиционных и финансовых услуг;
- Выдача лицензий дилинговым центрам;
- Защита интересов трейдеров в конфликтных ситуациях;
- Контроль над операционной отчетностью.
Получить лицензию этого регулятора могут лишь крупные дилинговые центры, которые присутствуют на рынке более 3 лет.
CySECКипрская регулирующая организация CySEC была создана в начале 2001 года. Ключевой задачей этой структуры является регулирование кипрского инвестиционного и финансового рынка. Среди основных функций организации следует отметить:
- Выдача сертификатов брокерам;
- Контроль над деятельностью дилинговых центров;
- Надзор за компаниями, выпускающими акции/облигации;
- Проверка компании, которые работают на фондовом рынке.
Компании,
регулирующая организация CySEC, обязаны обеспечить страховое покрытие на каждого клиента в размере от 22000 евро.
ЦРОФРРоссийский регулятор
ЦРОФР был основан в 2011 году. Основной целью структуры является контроль над отечественным рынком фьючерсов и валют. ЦРОФР выполняет следующие функции:
- Наблюдает за деятельностью дилинговых центров;
- Выдает лицензии брокерам;
- Выполняет оценку качества услуг компаний, которые работают в сфере финансов.
ЦРОФР обладает компенсационным фондом. Таким образом, если брокер, у которого есть сертификат ЦРОФР обанкротится, его клиенты смогут вернуть свой капитал.